Не пропусти
Главная » Ваш юрист » Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес?

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуМногие крупнейшие бренды когда-то были молодыми и амбициозными стартапами, которым удалось вырасти лишь благодаря активному привлечению инвестиций. Каким образом начинающий предприниматель может решить задачу по обеспечению финансирования своей фирмы со стороны? Какие виды инвестиций могут быть осуществлены в ходе взаимодействия владельца бизнеса и финансового партнера?

Чтобы привлечь инвестиции в малый бизнес, среднюю или крупную фирму, предпринимателю нужно, прежде всего, понимать, что же представляют собой искомые инвестиции. Дело в том, что термин «инвестиции» — очень емкий. Он может обозначать:

  1. Финансовые вложения в предприятие (в целях закупки основных фондов, материалов, оплаты труда, приобретения интеллектуальных прав и иных ресурсов для развития бизнеса).
  2. Инвестиции в развитие кадров (когда финансируются различные образовательные и квалификационные программы для персонала).
  3. Инвестиции в продвижение предприятия как бренда (посредством различных маркетинговых и рекламных кампаний).

Конечно, указанный перечень трактовок понятия «инвестиции» в контексте предпринимательства далеко не исчерпывающий. Но их правомерно считать общераспространенными. Более, среди них выделяется определение, которое можно рассматривать в качестве, вероятно, самого употребляемого при описании сущности инвестиций. Речь, конечно, идет, о финансовых вложениях в активы хозяйствующего субъекта.



Именно в таком виде инвестирования в общем случае заинтересован предприниматель. Ему нужен инвестор как источник финансовых ресурсов для обеспечения функционирования предприятия, проведения модернизации фондов, своевременного улучшения кадрового обеспечения и решения иных задач, без которых бизнес не будет конкурентоспособным.

Существует 2 основных вида финансовых инвестиций в бизнес:

Изучим их особенности, а также то, каким образом предприниматель может подобные инвестиции привлечь.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуСущность прямых инвестиций — в предоставлении инвестору (владельцу капитала, который он готов направить на развитие финансируемого предприятия) широкого круга полномочий в части управления хозяйствующим субъектом (принятия решений, связанных с таким управлением). Подобные полномочия могут предоставляться инвестору за счет:

  • уступки (продажи) в его пользу контрольного пакета акций фирмы (крупнейшей доли в уставном капитале);
  • включения инвестора в управляющие структуры фирмы (например, в совет директоров);
  • назначения директора на крупную должность (президента, генерального директора компании).

Вместе с тем, распространены такие правоотношения, при которых инвестор не занимает значимых должностей на предприятии, но управляет бизнесом фактически. Такие схемы строятся, как правило, на личном авторитете инвестора, и юридический аспект сотрудничества предпринимателя и финансового партнера отходит на второй план.



Человек, осуществляющий прямое инвестирование в бизнес, как правило, имеет не только номинальные полномочия, но и активно участвует в их реализации. Он может принимать решения касательно финансирования ключевых видов деятельности фирмы, закупки основных фондов, найма конкретных людей (особенно, в части менеджмента, финансового управления предприятием).

Зарабатывает человек, осуществляющий прямые инвестиции, за счет:

  • общей капитализации бизнеса (сопровождающейся ростом стоимости его акций);
  • выстраивания полезных деловых связей в ходе развития фирмы;
  • текущей прибыли, основная часть которой при наличии контрольного пакета акций (крупнейшей доли в уставном капитале) будет отходить инвестору.

Вместе с тем, осуществление прямого инвестирования — большая ответственность. Инвестор приобретает не только права, связанные с управлением капиталом на предприятии, но и широкий круг обязанностей — в отношении кредиторов, партнеров, сотрудников, менеджмента фирмы.

В случае, если инвестор не готов к таким отношениям, он может ограничиться портфельными инвестициями в бизнес.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуСущность портфельных инвестиций — в покупке инвестором доли во владении акциями (уставным капиталом) предприятия, либо в получении такой доли в обмен на предоставление фирме тех или иных преференций (например, по заключению контракта с крупным заказчиком). Зарабатывает «портфельный» инвестор за счет последующего роста капитализации финансируемого предприятия.



Как правило, такой инвестор не принимает активного участия в управлении бизнесом и не несет ответственности за эффективность принимаемых руководством фирмы (и иными уполномоченными лицами) решений по развитию бизнеса. «Портфельные» инвесторы чаще всего выбирают в качестве объектов инвестирования состоявшиеся, надежные предприятия — чтобы иметь возможность получать с них стабильные дивиденды.

Но есть и исключения из этого правила — например, если речь идет о венчурном инвестировании. Здесь инвестор готов, покупая акции или долю в уставном капитале предприятия, пойти на риск — заключающийся в возможном скором банкротстве финансируемого проекта. Предполагается, что данный проект предполагается реализовать в инновационном, еще мало кем освоенном сегменте. Но если проект состоится — прибыль инвестора может быть невероятной.

Предпринимателю, которому нужны инвестиции, предстоит решить сразу несколько задач (и при их решении придется учитывать то, о каких инвестициях идет речь — о прямых или о портфельных).

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году1. Найти инвестора — частного, или представленного специализированной инвестиционной компанией, фондом, которому можно доверять.

Для этого можно воспользоваться публичными рейтингами инвесторов, отзывами экспертов, быть может — задействовать личные связи. Если говорить о венчурном инвестировании, то специализирующиеся на нем фонды и частные финансисты, как правило, очень легко выходят на контакт даже с неизвестными им предпринимателями.



Желанных инвесторов может быть и несколько. Важно лишь убедиться в том, что во взаимоотношениях между ними не было былых разногласий и негативного опыта сотрудничества.

Если инвестор узнает, что обратившийся к нему предприниматель одновременно направил заявку инвестору-конкуренту (и наоборот), то у владельца бизнеса могут резко снизиться шансы найти финансирование у обоих инвесторов.

2. Заинтересовать инвестора.

Это можно сделать посредством:

  • эффектной публичной презентации проекта (на конференции, деловом завтраке, выставке);
  • презентации проекта на территории инвестора — по договоренности или установленном инвестором порядке;
  • проведения переговоров с инвестором — опять же, организованных по договоренности либо в соответствии с регламентами, принятыми инвестором.

В зависимости от сегмента бизнеса, в котором предполагается сотрудничество, содержание презентации (позиции предпринимателя на переговорах) может быть как в значительной степени формализованным, так и крайне упрощенным. Серьезные государственные и крупнейшие частные фонды могут отдавать предпочтение подробным, детализированным заявкам. Венчурные фонды и частные инвесторы в данном сегменте во многих случаях ценят, прежде всего, содержание проекта — и не придают большого значения тому, в каком виде он преподнесен.

3. Провести переговоры и заключить соглашение о финансировании бизнеса.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуКак правило, главная сложность здесь — определение величины компенсации со стороны бизнеса инвестору за оказываемую им финансовую поддержку. Сущность такой компенсации и будет основным признаком инвестиций, который позволят отнести их к прямым или портфельным. Если инвестор запросит небольшую долю в компании и не выразит желания активно участвовать в ее развитии, то речь пойдет о портфельных инвестициях. Более амбициозные намерения инвестора — получение высокой должности на уровне менеджмента финансируемого бизнеса, могут свидетельствовать о том, что партнер желает осуществить прямое инвестирование в бизнес.



Многое в переговорах зависит от позиции владельца бизнеса.

Если цель предпринимателя — привлечь денежные средства в крупных объемах, то ему, скорее всего, нужно будет проявить готовность к таким же крупным уступкам в пользу инвестора.

Быть может, их величина, озвученная партнером, позволит говорить о том, что предпринимателю выгоднее обратиться к альтернативным источникам финансирования. Например — к краудфандингу (коллективному инвестированию), возможно, частичному задействованию кредитных линий в банке.

В ходе переговоров, определяющих содержание соглашения между инвестором и предпринимателем, также решаются вопросы:

  • о сроках финансирования;
  • о финансовой ответственности предпринимателя;
  • об отчетных (мониторинговых) процедурах, которые будут проводиться в целях регулярного предоставления инвестору сведений о результатах финансирования проекта;
  • о порядке принятия решений по распределению капитала, выделяемого инвестором.

Опять же, это не исчерпывающий перечень возможных вопросов, обсуждаемых на переговорах, но их можно отнести к тем, что будут рассматриваться в любом случае.

Если говорить об иных возможных вопросах, поднимаемых на переговорах, то к числу самых актуальных можно отнести обсуждение юрисдикции заключения соглашения. Одним предпринимателям и инвесторам может быть удобнее подписание договора в России, другим — в западных государствах или в офшорной зоне. Юрисдикция договора об инвестировании во многом определяет налоговую нагрузку и, как следствие, может повлиять на финансовые ожидания инвестора и предпринимателя.

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Какие документы нужны для развода: через суд, через загс

Пакет документов для развода в административном и судебном порядке, процессуальные требования В данной статье вы найдете списки документов, нужных для развода через суд и через ЗАГС, а также информацию об особенностях процедуры развода.

Дача в ипотеку

Можно ли дачу купить в ипотеку? Какие условия предусматривают банковские организации для приобретения садового участка в кредит? Какими законами регулируется ипотечное кредитование под земли в дачных обществах? Об этом читайте ...

Как написать и куда подать заявление о вымогательстве денег?

Сегодняшняя редакция уголовного кодекса не делает разграничений относительно предмета вымогательства. Т.е. ответственность за подобное преступление никак не зависит от того, какое именно имущество вымогается. Вместе с этим, в большинстве случаев ...

Алименты на детей в 2017 году

Алименты на ребенка — вопрос для многих граждан России вполне актуальный на 2017 год. В условиях переживания населением страны последствий экономического кризиса проблема взыскания алиментов на детей стала привлекать к ...

Какие документы нужно подготовить для продажи квартиры

Каков перечень необходимых документов для продажи квартиры? Подготовить документы для продажи квартиры представляет собой непростую задачу даже для опытных риелторов или юристов.

Особенности оформления договора аренды офиса

Разнообразие деятельности, в которой человек может себя применить, открывает широкий простор для творчества, но требует помещения для его осуществления. При непроизводственной деятельности, подразумевающей работу с людьми, оказание консультационных или высокоинтеллектуальных ...

Как использовать помощь государства на ребенка: материнский капитал на покупку жилья. Условия, документы

Одним из условий использования средств маткапитала является улучшение жилищных условий. Таким образом, есть возможность купить новую квартиру или индивидуальный дом с привлечением государственных денег. Однако не все так просто. Есть ...

Можно ли выписать несовершеннолетнего ребенка из квартиры и как это правильно сделать?

При обращении в разные учреждения то и дело нужно предоставлять разные справки-оригиналы-копии. Хорошо при этом, когда информация в документах совпадает с текущей ситуацией. А если, к примеру, на вашей жилплощади ...

Какие декларации сдает ИП

Какие декларации нужно сдавать ИП и до какого числа? Налоговая декларация представляет собой документ, содержащий информацию о полученных ИП доходах, произведенных им расходах, используемых при расчете налога скидках и льготах.

Тонкости оформления разрешения на строительство частного дома

Очень важно понимать, что стройка дома начинается задолго до закладки фундамента. Одним из самых важных и трудоемких является процесс оформления различной документации, получении разрешений, в том числе и на строительство ...

Как осуществляется выписка из квартиры несовершеннолетнего ребенка?

При продаже и обмене жилья, а также еще в ряде случаев возникает необходимость выписать проживающих или зарегистрированных в квартире людей. Как правило, выписка человека из квартиры – процесс не особенно ...

Какие виды деятельности не требуют регистрации ИП

Виды деятельности, не требующие регистрации ИП Виды деятельности без регистрации ИП в России четко определены гражданским законодательством, поэтому прежде чем решиться на открытие своего дела, необходимо детально изучить нормативно-правовые акты, регламентирующие данный аспект.

Как по закону делится квартира при разводе, если собственником является жена?

Содержание Раздел имущества после развода по общим правилам Защитит ли брачный контракт Как отсудить часть квартиры Как по закону делится квартира при разводе, если собственником является жена? Как делится квартира ...

Хочешь развестись? Узнай, как подать на раздел имущества!

Решив в дальнейшем жить раздельно, каждый из супругов рассчитывает частично обустроить свой быт с помощью уже нажитого в браке какого-то имущества. Однако домашний скарб и «квадратные метры» наживались вместе с ...

Как составить договор аренды квартиры посуточно?

Квартиры, сдающиеся посуточно, выступают альтернативой различным гостиницам, и иным местам, где предлагают остановиться на ночь либо поселится на несколько дней. Но, так как посуточная сдача жилья приносит неплохой доход, современное ...

Какая страховка нужна для получения шенгенской визы

Медицинская страховка для шенгенской визы. Как выбрать? Одно из обязательных условий, невыполнение которого препятствует въезду в большинство стран Европы, – это страхование жизни и здоровья туриста.

Особенности продажи квартиры с обременением

Квартира в обременении На сегодняшний день существует несколько вариантов обременения на жильё. Самыми распространёнными из них являются: Залог, как правило, ипотечный. Арест имущества. Рента с пожизненным содержанием. Наличие прописанных жильцов. ...

Размер пенсии ветеранам боевых действий в Чечне в 2017 году

После того как в ФЗ о ветеранах были внесены изменения, касающиеся военных, служивших в районах боевых действий в Чечне в 1994 -1996 г.г., им был присвоен статус ветеранов. На основании ...

Основные плюсы и минусы брачного договора

Содержание Регламент оформления брачного контракта Психология оформления брачного контракта Таблица: Плюсы и минусы брачного договора Изменение содержания договора и его расторжение Основные плюсы и минусы брачного договора Прежде чем супруги ...

Как экономить на товарах для маленьких детей

2 лучших способа сэкономить на детских товарах Вы знали, что можно значительно экономить на товарах для маленьких детей? Речь сегодня не пойдет о том, как выбрать что действительно нужно малышу или почему детские стульчики – совершенно бесполезное приобретение.

Налоговые льготы

Какие льготы в области налогов и сборов предусмотрены государством для физических и юридических лиц? В нашей статье подробно о том, какие льготы существуют и как их использовать налогоплательщикам. Определенные преимущества, ...

Рейтинг@Mail.ru