Не пропусти
Главная » Ваш юрист » Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес?

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуМногие крупнейшие бренды когда-то были молодыми и амбициозными стартапами, которым удалось вырасти лишь благодаря активному привлечению инвестиций. Каким образом начинающий предприниматель может решить задачу по обеспечению финансирования своей фирмы со стороны? Какие виды инвестиций могут быть осуществлены в ходе взаимодействия владельца бизнеса и финансового партнера?

Чтобы привлечь инвестиции в малый бизнес, среднюю или крупную фирму, предпринимателю нужно, прежде всего, понимать, что же представляют собой искомые инвестиции. Дело в том, что термин «инвестиции» — очень емкий. Он может обозначать:

  1. Финансовые вложения в предприятие (в целях закупки основных фондов, материалов, оплаты труда, приобретения интеллектуальных прав и иных ресурсов для развития бизнеса).
  2. Инвестиции в развитие кадров (когда финансируются различные образовательные и квалификационные программы для персонала).
  3. Инвестиции в продвижение предприятия как бренда (посредством различных маркетинговых и рекламных кампаний).

Конечно, указанный перечень трактовок понятия «инвестиции» в контексте предпринимательства далеко не исчерпывающий. Но их правомерно считать общераспространенными. Более, среди них выделяется определение, которое можно рассматривать в качестве, вероятно, самого употребляемого при описании сущности инвестиций. Речь, конечно, идет, о финансовых вложениях в активы хозяйствующего субъекта.



Именно в таком виде инвестирования в общем случае заинтересован предприниматель. Ему нужен инвестор как источник финансовых ресурсов для обеспечения функционирования предприятия, проведения модернизации фондов, своевременного улучшения кадрового обеспечения и решения иных задач, без которых бизнес не будет конкурентоспособным.

Существует 2 основных вида финансовых инвестиций в бизнес:

Изучим их особенности, а также то, каким образом предприниматель может подобные инвестиции привлечь.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуСущность прямых инвестиций — в предоставлении инвестору (владельцу капитала, который он готов направить на развитие финансируемого предприятия) широкого круга полномочий в части управления хозяйствующим субъектом (принятия решений, связанных с таким управлением). Подобные полномочия могут предоставляться инвестору за счет:

  • уступки (продажи) в его пользу контрольного пакета акций фирмы (крупнейшей доли в уставном капитале);
  • включения инвестора в управляющие структуры фирмы (например, в совет директоров);
  • назначения директора на крупную должность (президента, генерального директора компании).

Вместе с тем, распространены такие правоотношения, при которых инвестор не занимает значимых должностей на предприятии, но управляет бизнесом фактически. Такие схемы строятся, как правило, на личном авторитете инвестора, и юридический аспект сотрудничества предпринимателя и финансового партнера отходит на второй план.



Человек, осуществляющий прямое инвестирование в бизнес, как правило, имеет не только номинальные полномочия, но и активно участвует в их реализации. Он может принимать решения касательно финансирования ключевых видов деятельности фирмы, закупки основных фондов, найма конкретных людей (особенно, в части менеджмента, финансового управления предприятием).

Зарабатывает человек, осуществляющий прямые инвестиции, за счет:

  • общей капитализации бизнеса (сопровождающейся ростом стоимости его акций);
  • выстраивания полезных деловых связей в ходе развития фирмы;
  • текущей прибыли, основная часть которой при наличии контрольного пакета акций (крупнейшей доли в уставном капитале) будет отходить инвестору.

Вместе с тем, осуществление прямого инвестирования — большая ответственность. Инвестор приобретает не только права, связанные с управлением капиталом на предприятии, но и широкий круг обязанностей — в отношении кредиторов, партнеров, сотрудников, менеджмента фирмы.

В случае, если инвестор не готов к таким отношениям, он может ограничиться портфельными инвестициями в бизнес.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуСущность портфельных инвестиций — в покупке инвестором доли во владении акциями (уставным капиталом) предприятия, либо в получении такой доли в обмен на предоставление фирме тех или иных преференций (например, по заключению контракта с крупным заказчиком). Зарабатывает «портфельный» инвестор за счет последующего роста капитализации финансируемого предприятия.



Как правило, такой инвестор не принимает активного участия в управлении бизнесом и не несет ответственности за эффективность принимаемых руководством фирмы (и иными уполномоченными лицами) решений по развитию бизнеса. «Портфельные» инвесторы чаще всего выбирают в качестве объектов инвестирования состоявшиеся, надежные предприятия — чтобы иметь возможность получать с них стабильные дивиденды.

Но есть и исключения из этого правила — например, если речь идет о венчурном инвестировании. Здесь инвестор готов, покупая акции или долю в уставном капитале предприятия, пойти на риск — заключающийся в возможном скором банкротстве финансируемого проекта. Предполагается, что данный проект предполагается реализовать в инновационном, еще мало кем освоенном сегменте. Но если проект состоится — прибыль инвестора может быть невероятной.

Предпринимателю, которому нужны инвестиции, предстоит решить сразу несколько задач (и при их решении придется учитывать то, о каких инвестициях идет речь — о прямых или о портфельных).

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 году1. Найти инвестора — частного, или представленного специализированной инвестиционной компанией, фондом, которому можно доверять.

Для этого можно воспользоваться публичными рейтингами инвесторов, отзывами экспертов, быть может — задействовать личные связи. Если говорить о венчурном инвестировании, то специализирующиеся на нем фонды и частные финансисты, как правило, очень легко выходят на контакт даже с неизвестными им предпринимателями.



Желанных инвесторов может быть и несколько. Важно лишь убедиться в том, что во взаимоотношениях между ними не было былых разногласий и негативного опыта сотрудничества.

Если инвестор узнает, что обратившийся к нему предприниматель одновременно направил заявку инвестору-конкуренту (и наоборот), то у владельца бизнеса могут резко снизиться шансы найти финансирование у обоих инвесторов.

2. Заинтересовать инвестора.

Это можно сделать посредством:

  • эффектной публичной презентации проекта (на конференции, деловом завтраке, выставке);
  • презентации проекта на территории инвестора — по договоренности или установленном инвестором порядке;
  • проведения переговоров с инвестором — опять же, организованных по договоренности либо в соответствии с регламентами, принятыми инвестором.

В зависимости от сегмента бизнеса, в котором предполагается сотрудничество, содержание презентации (позиции предпринимателя на переговорах) может быть как в значительной степени формализованным, так и крайне упрощенным. Серьезные государственные и крупнейшие частные фонды могут отдавать предпочтение подробным, детализированным заявкам. Венчурные фонды и частные инвесторы в данном сегменте во многих случаях ценят, прежде всего, содержание проекта — и не придают большого значения тому, в каком виде он преподнесен.

3. Провести переговоры и заключить соглашение о финансировании бизнеса.

Как привлечь инвестиции в бизнес в 2017 годуКак правило, главная сложность здесь — определение величины компенсации со стороны бизнеса инвестору за оказываемую им финансовую поддержку. Сущность такой компенсации и будет основным признаком инвестиций, который позволят отнести их к прямым или портфельным. Если инвестор запросит небольшую долю в компании и не выразит желания активно участвовать в ее развитии, то речь пойдет о портфельных инвестициях. Более амбициозные намерения инвестора — получение высокой должности на уровне менеджмента финансируемого бизнеса, могут свидетельствовать о том, что партнер желает осуществить прямое инвестирование в бизнес.



Многое в переговорах зависит от позиции владельца бизнеса.

Если цель предпринимателя — привлечь денежные средства в крупных объемах, то ему, скорее всего, нужно будет проявить готовность к таким же крупным уступкам в пользу инвестора.

Быть может, их величина, озвученная партнером, позволит говорить о том, что предпринимателю выгоднее обратиться к альтернативным источникам финансирования. Например — к краудфандингу (коллективному инвестированию), возможно, частичному задействованию кредитных линий в банке.

В ходе переговоров, определяющих содержание соглашения между инвестором и предпринимателем, также решаются вопросы:

  • о сроках финансирования;
  • о финансовой ответственности предпринимателя;
  • об отчетных (мониторинговых) процедурах, которые будут проводиться в целях регулярного предоставления инвестору сведений о результатах финансирования проекта;
  • о порядке принятия решений по распределению капитала, выделяемого инвестором.

Опять же, это не исчерпывающий перечень возможных вопросов, обсуждаемых на переговорах, но их можно отнести к тем, что будут рассматриваться в любом случае.

Если говорить об иных возможных вопросах, поднимаемых на переговорах, то к числу самых актуальных можно отнести обсуждение юрисдикции заключения соглашения. Одним предпринимателям и инвесторам может быть удобнее подписание договора в России, другим — в западных государствах или в офшорной зоне. Юрисдикция договора об инвестировании во многом определяет налоговую нагрузку и, как следствие, может повлиять на финансовые ожидания инвестора и предпринимателя.

О admin

Оставить комментарий

x

Check Also

Как снять квартиру без посредников и не допустить ошибок

С целью экономии многие отказываются от услуг агентств по недвижимости, и самостоятельно ищут жилплощадь для аренды. Чтобы избежать возможных рисков и не попасться на уловки мошенников, необходимо знать тонкости выбора ...

Опцион — одно касание: что это, стратегия

Что такое "опцион одно касание"? В мире бинарных опционов существует несколько видов торговых инструментов, причем их разновидность зависит от выбранного вами брокера.

Возможна ли досрочная пенсия по старости при сокращении штата?

Во время действующего экономического кризиса некоторые предприятия закрываются, а многие вынуждены уменьшать объёмы производства и сокращать численность персонала. В число освобождаемых сотрудников могут попасть и лица предпенсионного возраста. Устроиться на ...

Материальная ответственность работника перед работодателем

В законодательстве России жестко закреплена обязанность работодателя своевременно и полно выплачивать заработную плату сотрудникам. Если наниматель решается на нарушения в данной сфере, то его ждут серьезные проверки и штрафы за ...

Онлайн-кассы с 2017 года: новый закон

Нужна ли онлайн касса для ИП и ООО? Изменения, внесенные в закон № 54-ФЗ от 22.05.2003 года, сделали обязательным применение онлайн кассы с 2017 года для большинства организаций и ИП. Если ранее большая часть предпринимателей на спецрежимах имела право не применять ККТ, то с вступлением в силу изменений, внесенных в закон № 54-ФЗ, это стало обязательным.

Реструктуризация ипотеки в Сбербанке в 2017 году

Ипотечное кредитование является единственной возможностью приобрести собственное жилье для многих россиян. Однако, в условиях финансового кризиса, справляться с долговой нагрузкой становится все труднее. Как правильно вести себя в подобной ситуации, ...

Примирительная комиссия по рассмотрению коллективных трудовых споров

Очень часто бывает, что в коллективе работающих на предприятии, чаще всего крупном, возникают конфликты, выходящие за рамки недовольства отдельного работника. Как и кто может разобраться в сути вопроса, кто рассудит ...

Что делать если к вам домой пришли с обыском? Права при проведении обыска в квартире

Ошибочно думать, что обыск грозит только лишь обвиняемым или свидетелям по уголовному делу, реальность такова, что эта процедура может коснуться каждого из нас. В нашей статье мы собрали для вас ...

Обязанности коммерческого директора в ООО

Какие у коммерческого директора ООО должностные обязанности? К числу ключевых должностей на частном предприятии можно отнести должность коммерческого директора.

Акт приема передачи ключей процедура и оформление

Передача ключей – важный этап передачи имущества, будь то квартира, загородный дом или автомобиль. Или на предприятии при смене материально ответственного лица, прежний сотрудник обязан передать ключи от мест хранения ...

Как осуществляется перевод жилого помещения в нежилое

Если осуществить перевод жилого дома или квартиру в нежилое помещение, то оно примет статус коммерческой недвижимости. Переоформление осуществляется по разным причинам. Обычно, жилые помещения переводят с целью создания магазина, офиса, ...

Могут ли выписать из квартиры в никуда: беззаконие или особый случай?

Обязанность человека регистрироваться (по старинке многие говорят – прописываться) указана в законах. Есть по этому поводу спецпостановление с длиннейшим названием под номером 713 (датируется 17.07.95), плюс Жилищный Кодекс. Люди порой ...

Обременение права собственности на квартиру: что это такое и как его снять

Что такое обременение права собственности на квартиру? Обременение права собственности на квартиру может устанавливаться в различных формах, предусмотренных законодательством, и порождает существенные ограничения при распоряжении жилым помещением.

Когда оформляется временная опека бабушкой над ребенком?

Если так случилось, что дети остались без родительской заботы на достаточно длительный срок – тяжелая болезнь родителей, отбывание срока за совершенное преступление, командировка без возможности забрать детей с собой, как ...

Земельный участок порядок переуступки прав аренды

Для того чтобы ускорить процесс получения права на пользование участком, используют так называемую переуступку права аренды, которая ранее именовалась цессией. Эта процедура отличается более сжатыми сроками, но, как и любая ...

Обременение на земельный участок: что это такое, как узнать, как снять

Что такое обременение на земельный участок? Обременения и ограничения использования земельного участка существенно ограничивают полномочия собственника или легального владельца надела.

Как правильно подать на алименты на ребенка

В соответствии с действующим семейным законодательством родители обязаны содержать своих несовершеннолетних детей. Если в семье все нормально, вопросы касательно выплачивания алиментов не возникают. Но когда один из родителей отказывается содержать ...

Развод в Казахстане

Содержание Загс Суд Раздел нажитого Примечания На сегодняшний день на развод в Казахстане подает каждая третья пара, в основном это молодые люди. Все чаще и чаще семьи разводятся Поэтому по ...

Кто имеет право на прописку в муниципальной квартире?

Все жилые помещения, которые располагаются на территории того или иного государства объединены в жилищный фонд. В него входят частный, государственный и муниципальный жилищные фонды. … Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают ...

Как оплачивается учебный отпуск основные моменты

Несмотря на возраст, каждый человек все время продолжает учиться. Но получать дополнительное образование, совмещая его с работой, достаточно сложно. Именно поэтому существует специальный вид отпуска – учебный. Подобный отдых предоставляется ...

Обращение взыскания на доходы должника

Обращение взыскания на заработную плату и иные доходы должника ​ Имущество и доходы должников считаются основными объектами, за счет которых может быть выполнено взыскание, за исключением установленного законодательством перечня.

Рейтинг@Mail.ru